Estafas virtuales en 2023: Cuáles son las principales y cómo protegerse

Según Digital Guardian, en 2021 los estadounidenses perdieron más del 70% de su dinero en fraudes que el año anterior, lo que supone unos 5.800 millones de dólares en pérdidas. Los estafadores recurren tanto a timos nuevos como a otros ya probados para estafar a los estadounidenses el dinero que tanto les ha costado ganar.

El fraude se disparó durante la pandemia de COVID-19. En 2019, las pérdidas por fraude ascendieron a 1.800 millones de dólares, cifra que se disparó hasta los 5.800 millones en 2021.

Las estafas telefónicas son algunas de las estafas más populares que se operan actualmente y que dependen de las capacidades del teléfono inteligente para ponerse en contacto con las víctimas potenciales. 

Los estafadores telefónicos usarán llamadas automáticas, mensajes de texto, imitadores, aplicaciones especiales e incluso códigos QR para recopilar información sobre un objetivo o para comprometer completamente el dispositivo de alguien. 

Las llamadas automáticas se están volviendo cada vez más sofisticadas con voces que suenan naturales que ofrecen de todo, desde garantías de vehículos hasta vacaciones e incluso emiten amenazas de procedimientos legales para captar la atención de un objetivo, pero en los últimos años han surgido dos estrategias que los usuarios deben conocer.

Intercambio de SIM y bots de contraseña de un solo uso

Dos estafas telefónicas populares a tener en cuenta en 2023 incluyen el intercambio de SIM y los bots de contraseña de un solo uso (OTP). 

El intercambio de SIM ocurre cuando un estafador roba su número de teléfono y lo asigna a una nueva tarjeta SIM. Luego, el estafador usa su información para iniciar sesión en las cuentas asociadas con el número. Esto le permite al estafador eludir las funciones de seguridad, como los códigos de verificación de una sola vez, que le permiten restablecer las contraseñas de cuentas privadas usando un código o enlace enviado al teléfono. 

Para protegerse de esta estafa, puede intentar comunicarse con su proveedor de telefonía móvil y solicitar agregar seguridad adicional o implementar una congelación temporal de la transferencia de números. Los usuarios también deben verificar si su proveedor ofrece autenticación de múltiples factores sin SMS, donde debe proporcionar al menos dos pruebas de identidad.

Los bots de contraseña de un solo uso (OTP) son una alternativa al intercambio de SIM. Los bots OTP engañan a las personas para que compartan códigos de autenticación que se les envían por mensaje de texto o correo electrónico.

Los bots pueden enviar una llamada automática al dispositivo o un mensaje de texto que aparece como una empresa legítima. 

Una estafa popular que utiliza bots OTP envía una llamada automática a un dispositivo solicitando al usuario que autorice un cargo y le indica que ingrese un código. Lo que realmente está sucediendo es que el bot está tratando de iniciar sesión en su cuenta, lo que activa el sistema para enviarle un código, que luego la víctima comunica al estafador y lo utiliza para iniciar sesión en la cuenta de destino. 

Estafas con Zelle y criptomonedas

Zelle, una aplicación de pago entre pares, está siendo utilizada por estafadores para robar el dinero de las personas. Las víctimas reciben un correo electrónico, un mensaje de texto o una llamada de alguien que finge trabajar para el departamento de fraude de la institución financiera de la víctima. El estafador afirmará que alguien está intentando comprometer la cuenta de la víctima y se ofrecerá a ayudar a “arreglar” el problema. Le indicarán al objetivo que se envíe dinero a sí mismo cuando en realidad el dinero irá a la cuenta de los estafadores. 

Las estafas de criptomonedas son frecuentes y pueden variar en complejidad, desde muy simples hasta extremadamente complejas, y muchos estafadores explotan el miedo de las personas a perder una oportunidad de obtener ganancias.    

Tenga en cuenta las ofertas de criptomonedas que prometen altos rendimientos en períodos cortos de tiempo; si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea. 

Algunos estafadores incluso se harán pasar por celebridades para atraer a las víctimas para que les envíen dinero o para que «inviertan» en el último token, cuyo valor se desploma rápidamente. 

Los «tirones de alfombras» son otra forma popular en que los estafadores engañan a las víctimas para que se desprendan de su dinero.

Se produce un «tirón de alfombra» cuando se crea un nuevo token y los estafadores usan las redes sociales para fabricar exageraciones sobre la nueva moneda. Los inversores emocionados invierten dinero en el token solo para que los expertos vendan sus tokens a una cantidad alta, lo que hace que el valor del token toque fondo. Los estafadores se van con el dinero de los inversores, mientras que las personas que «invirtieron» se quedan con una criptomoneda sin valor.  

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Estafas de romance y compras en línea

Las estafas románticas son trucos de confianza. Los estafadores fingirán intenciones románticas, se ganarán el afecto del objetivo y luego, utilizando la buena voluntad, convencerán al objetivo para que les envíe dinero o información personal que luego explotarán.

Para protegerse de este tipo de estafas, la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) recomienda que las personas tengan cuidado con lo que publican en línea. Los estafadores usan detalles compartidos en las redes sociales y sitios de citas para comprenderlo mejor y dirigirse a usted.

Las búsquedas inversas de imágenes son una buena forma de determinar si la persona con la que te relacionas es auténtica.

Una señal de alarma importante es si la persona con la que te estás relacionando intenta aislarte de tus amigos y familiares o te pide dinero e información personal. Sospecha si te pide que os veáis en persona y luego te da excusas para no poder ir.

Según Better Business Bureau, las estafas de compras en línea representaron los mayores riesgos para los consumidores en 2022. 

La estafa de compras en línea más básica es cuando los compradores entregan dinero por un producto o servicio que nunca se entrega. 

Las estafas de cachorros son las más comunes. Las personas que buscan una determinada raza de perro entregan miles de dólares solo para descubrir más tarde que el proveedor no era legítimo.

Para protegerse de este tipo de estafa, nunca busque un vendedor a través de mercados en línea como Craigslist, Facebook o Kijiji, es probable que sean vendedores ilegítimos. 

Si no puede ponerse en contacto con un proveedor que requiere un depósito, es probable que se trate de una estafa y si el cachorro está disponible de inmediato, también es una señal de alerta. Los criadores legítimos y responsables a menudo tienen una lista de espera y no se reproducen todos los años.

Si el precio parece demasiado bueno para ser verdad, lo es y si el vendedor dice que el animal debe ser enviado, esa es otra señal de alerta. Los criadores de renombre no envían cachorros en avión. 

Hacer una búsqueda inversa rápida de la imagen de una mascota puede revelar que el vendedor es un estafador y si se solicita el pago con tarjetas de regalo, es una señal segura de que se está involucrando con un estafador. 

Cómo protegerse

Es mejor permanecer escéptico si alguien que no conoce se pone en contacto con usted por cualquier motivo. Los estafadores pueden falsificar llamadas y correos electrónicos para parecer un negocio legítimo y puede parecer que provienen de una gran cantidad de fuentes legítimas, incluidas agencias gubernamentales, organizaciones benéficas y bancos.

Habilite la autenticación multifactor siempre que pueda e investigue empresas antes de realizar una compra, donación o inversión. 

Su teléfono inteligente es la forma principal en que los estafadores intentarán acercarse a usted. No responda a ninguna llamada de spam ni haga clic en ningún enlace incrustado en mensajes de texto o correos electrónicos a menos que esté seguro de que conoce la fuente y, en caso de duda, llame a la organización que se pone en contacto con usted directamente para confirmar que son legítimos. 

Los estafadores a menudo solicitan el pago o le piden que reembolse o reenvíe un pago, si alguien solicita un pago por adelantado, debe sospechar.

Busque requisitos de pago sospechosos, como transferencias bancarias o giros postales. Si piden que les paguen con tarjetas de regalo, es una estafa.